{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":8,"sheets":["Mẫu nhập Giấy","Cá nhân","Tổ chức","DM","dieu_khoan_bao_cao","dau_hieu_dang_ngo","ket_luan","cong_viec_da_xu_ly"],"not_rendered":{"charts":0,"images":0,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":0,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Mẫu nhập Giấy","index":0,"n_rows":19,"n_cols":4,"rows_kept":19,"cut":false,"hidden":false,"merged":[]}
["Biểu mẫu báo cáo *",null,null,"ĐTBC chọn MG2-MG7 tương ứng mẫu báo cáo STR theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN"]
["Mã đối tượng báo cáo *",null,null,"- ĐTBC đã được cấp mã: điền mã 8 số được cấp vào ô B2, điền tên ĐTBC vào ô C2\n- ĐTBC chưa được cấp mã: điền 99999999 vào ô B2, điền tên ĐTBC vào ô C2"]
["Ngày gửi báo cáo tới Cục PCRT  dd/mm/yyyy*"]
["Số nội bộ của ĐTBC quản lý *",null,null,"Số văn bản trên sổ công văn của ĐTBC (nếu có); nếu không có thì điền trùng với ô B5 (Số báo cáo)"]
["Số báo cáo abcd/yyyy *",null,null,"Số báo cáo giao dịch đáng ngờ theo định dạng mẫu ban hành kèm Thông tư 27/2025/TT-NHNN"]
["Ngày báo cáo ngày tháng năm dd/mm/yyyy *"]
["Ngày tiếp nhận",null,null,"ĐTBC bỏ trống trường B7. Cán bộ của Cục sẽ điền thông tin khi thực hiện tiếp nhận"]
["Cán bộ tiếp nhận",null,null,"ĐTBC bỏ trống trường B8. Cán bộ của Cục sẽ điền thông tin khi thực hiện tiếp nhận"]
["Loại báo cáo giao dịch đáng ngờ *",null,null,"ĐTBC có thể chọn nhiều giá trị (cần enable macro để chọn nhiều giá trị)"]
["Dấu hiệu đáng ngờ *",null,null,"ĐTBC có thể chọn nhiều giá trị (cần enable macro để chọn nhiều giá trị)"]
["GD đã thực hiện chưa (có/không) *"]
["Thời gian giao dịch từ ngày dd/mm/yyyy",null,null,"ĐTBC bỏ trống trường B12 nếu GD chưa được thực hiện"]
["Thời gian giao dịch đến ngày dd/mm/yyyy",null,null,"ĐTBC bỏ trống trường B13 nếu GD chưa được thực hiện"]
["Tổng số tiền giao dịch (VND)",null,null,"ĐTBC điền 0 nếu GD chưa được thực hiện"]
["Nhận định về loại tội phạm có thể liên quan đến giao dịch đáng ngờ *",null,null,"ĐTBC có thể chọn nhiều giá trị (cần enable macro để chọn nhiều giá trị)"]
["Ngày phát hiện giao dịch đáng ngờ *"]
["Công việc đã xử lý *",null,null,"ĐTBC có thể chọn nhiều giá trị (cần enable macro để chọn nhiều giá trị)"]
[]
["Ghi chú:\n- Các nội dung có dấu * bắt buộc phải nhập; \n- Nhập theo hướng dẫn tại cột D;"]

{"sheet":"Cá nhân","index":1,"n_rows":17,"n_cols":8,"rows_kept":17,"cut":false,"hidden":false,"merged":[]}
["Tên KH","Loại KH ","Giới tính","Năm sinh","Độ tuổi","Số giấy tờ tùy thân","Quốc tịch","Địa chỉ tại VN"]
[null,null,null,null,{"$f":"IF(D2=\"\",\"\",\nIF(DATEDIF(D2,TODAY(),\"Y\")<20,\"Dưới 20 tuổi\",\nIF(DATEDIF(D2,TODAY(),\"Y\")<30,\"Từ 20 tuổi đến dưới 30 tuổi\",\nIF(DATEDIF(D2,TODAY(),\"Y\")<40,\"Từ 30 tuổi đến dưới 40 tuổi\",\nIF(DATEDIF(D2,TODAY(),\"Y\")<50,\"Từ 40 tuổi đến dưới 50 tuổi\",\n\"Từ 50 tuổi trở lên\")))))","v":""}]
[null,null,null,null,{"$f":"IF(D3=\"\",\"\",\nIF(DATEDIF(D3,TODAY(),\"Y\")<20,\"Dưới 20 tuổi\",\nIF(DATEDIF(D3,TODAY(),\"Y\")<30,\"Từ 20 tuổi đến dưới 30 tuổi\",\nIF(DATEDIF(D3,TODAY(),\"Y\")<40,\"Từ 30 tuổi đến dưới 40 tuổi\",\nIF(DATEDIF(D3,TODAY(),\"Y\")<50,\"Từ 40 tuổi đến dưới 50 tuổi\",\n\"Từ 50 tuổi trở lên\")))))","v":""}]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,""]

{"sheet":"Tổ chức","index":2,"n_rows":1,"n_cols":9,"rows_kept":1,"cut":false,"hidden":false,"merged":[]}
["Tên KH tổ chức","Mã KH ","Loại hình tổ chức","Số ĐKKD/MST/TK","Quốc gia","Địa chỉ tại VN","Họ tên người đại diện","Số CMND/Hộ chiếu người đại diện","Quốc tịch người đại diện"]

{"sheet":"DM","index":3,"n_rows":253,"n_cols":3,"rows_kept":253,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["VN - Việt Nam","1 - Công ty TNHH Một thành viên","toan.nguyenvan@sbv.gov.vn"]
["00 - Không quốc tịch","2 - Công ty TNHH Hai thành viên trở lên ","nam.nguyenvan2@sbv.gov.vn"]
["AD - ANDORRA","3 - Công ty cổ phần","anh.nguyenmai@sbv.gov.vn"]
["AE - UNITED ARAB EMIRATES","4 - Công ty hợp danh","thuy.phamthu@sbv.gov.vn"]
["AF - AFGHANISTAN","5 - Doanh nghiệp tư nhân","giang.nguyenhai@sbv.gov.vn"]
["AG - ANTIGUA AND BARBUDA","6 - Tổ chức phi lợi nhuận    ","thu.vukim@sbv.gov.vn"]
["AI - ANGUILLA","999 - Khác","duong.phanhoai@sbv.gov.vn"]
["AL - ALBANIA",null,"nguyet.nguyenthi@sbv.gov.vn"]
["AM - ARMENIA",null,"son.doanvan@sbv.gov.vn"]
["AN - NETHERLANDS ANTILLES",null,"hang.caothi@sbv.gov.vn"]
["AO - ANGOLA",null,"diem.vuthi@sbv.gov.vn"]
["AQ - ANTARCTICA",null,"mai.tranle@sbv.gov.vn"]
["AR - ARGENTINA",null,"trang.dinhquynh@sbv.gov.vn"]
["AS - AMERICAN SAMOA",null,"phong.phamtien@sbv.gov.vn"]
["AT - AUSTRIA",null,"bao.phamgia@sbv.gov.vn"]
["AU - AUSTRALIA",null,"anh.tranthi@baca-bank.vn"]
["AW - ARUBA",null,"van.nhuthi@sbv.gov.vn"]
["AX - ÅLAND ISLANDS",null,"giangtn@sbv.gov.vn"]
["AZ - AZERBAIJAN",null,"tho.lengoc@sbv.gov.vn"]
["BA - BOSNIA AND HERZEGOVINA",null,"tu.hoangminh@sbv.gov.vn"]
["BB - BARBADOS",null,"hung.phamquang@sbv.gov.vn"]
["BD - BANGLADESH"]
["BE - BELGIUM"]
["BF - BURKINA FASO"]
["BG - BULGARIA"]
["BH - BAHRAIN"]
["BI - BURUNDI"]
["BJ - BENIN"]
["BM - BERMUDA"]
["BN - BRUNEI DARUSSALAM"]
["BO - BOLIVIA"]
["BR - BRAZIL"]
["BS - BAHAMAS"]
["BT - BHUTAN"]
["BU - BURMA "]
["BV - BOUVET ISLAND"]
["BW - BOTSWANA"]
["BY - BELARUS"]
["BZ - BELIZE"]
["CA - CANADA"]
["CC - COCOS (KEELING) ISLANDS"]
["CD - CONGO, THE DEMOCRATIC REPUBLIC OF THE"]
["CF - CENTRAL AFRICAN REPUBLIC"]
["CG - CONGO"]
["CH - SWITZERLAND"]
["CI - COTE D'IVOIRE"]
["CK - COOK ISLANDS"]
["CL - CHILE"]
["CM - CAMEROON"]
["CN - CHINA"]
["CO - COLOMBIA"]
["CR - COSTA RICA"]
["CS - SERBIA AND MONTENEGRO"]
["CU - CUBA"]
["CV - CAPE VERDE"]
["CX - CHRISTMAS ISLAND"]
["CY - CYPRUS"]
["CZ - CZECH REPUBLIC"]
["DE - GERMANY"]
["DJ - DJIBOUTI"]
["DK - DENMARK"]
["DM - DOMINICA"]
["DO - DOMINICAN REPUBLIC"]
["DZ - ALGERIA"]
["EC - ECUADOR"]
["EE - ESTONIA"]
["EG - EGYPT"]
["EH - WESTERN SAHARA"]
["ER - ERITREA"]
["ES - SPAIN"]
["ET - ETHIOPIA"]
["FI - FINLAND"]
["FJ - FIJI"]
["FK - FALKLAND ISLANDS (MALVINAS)"]
["FM -  MICRONESIA, FEDERATED STATES OF"]
["FO - FAROE ISLANDS"]
["FR - FRANCE"]
["GA - GABON"]
["GB - UNITED KINGDOM"]
["GD - GRENADA"]
["GE - GEORGIA"]
["GF - FRENCH GUIANA"]
["GG - GUERNSEY"]
["GH - GHANA"]
["GI - GIBRALTAR"]
["GL - GREENLAND"]
["GM - GAMBIA"]
["GN - GUINEA"]
["GP - GUADELOUPE"]
["GQ - EQUATORIAL GUINEA"]
["GR - GREECE"]
["GS - SOUTH GEORGIA AND THE SOUTH SANDWICH ISLANDS"]
["GT - GUATEMALA"]
["GU - GUAM"]
["GW - GUINEA-BISSAU"]
["GY - GUYANA"]
["HK - HONG KONG"]
["HM - HEARD ISLAND AND MCDONALD ISLANDS"]
["HN - HONDURAS"]
["HR - CROATIA"]
["HT - HAITI"]
["HU - HUNGARY"]
["ID - INDONESIA"]
["IE - IRELAND"]
["IL - ISRAEL"]
["IM - ISLE OF MAN"]
["IN - INDIA"]
["IO - BRITISH INDIAN OCEAN TERRITORY"]
["IQ - IRAQ"]
["IR - IRAN, ISLAMIC REPUBLIC OF"]
["IS - ICELAND"]
["IT - ITALY"]
["JE - JERSEY"]
["JM - JAMAICA"]
["JO - JORDAN"]
["JP - JAPAN"]
["KE - KENYA"]
["KG - KYRGYZSTAN"]
["KH - CAMBODIA"]
["KI - KIRIBATI"]
["KM - COMOROS"]
["KN - SAINT KITTS AND NEVIS"]
["KP - KOREA, DEMOCRATIC PEOPLE'S REPUBLIC OF"]
["KR - KOREA, REPUBLIC OF"]
["KS - KOSOVO"]
["KW - KUWAIT"]
["KY - CAYMAN ISLANDS"]
["KZ - KAZAKHSTAN"]
["LA - LAO PEOPLE'S DEMOCRATIC REPUBLIC"]
["LB - LEBANON"]
["LC - SAINT LUCIA"]
["LI - LIECHTENSTEIN"]
["LK - SRI LANKA"]
["LR - LIBERIA"]
["LS - LESOTHO"]
["LT - LITHUANIA"]
["LU - LUXEMBOURG"]
["LV - LATVIA"]
["LY - LIBYAN ARAB JAMAHIRIYA"]
["MA - MOROCCO"]
["MC - MONACO"]
["MD - MOLDOVA, REPUBLIC OF"]
["ME - MONTENEGRO"]
["MG - MADAGASCAR"]
["MH - MARSHALL ISLANDS"]
["MK - MACEDONIA"]
["ML - MALI"]
["MM - MYANMAR"]
["MN - MONGOLIA"]
["MO - MACAO"]
["MP - NORTHERN MARIANA ISLANDS"]
["MQ - MARTINIQUE"]
["MR - MAURITANIA"]
["MS - MONTSERRAT"]
["MT - MALTA"]
["MU - MAURITIUS"]
["MV - MALDIVES"]
["MW - MALAWI"]
["MX - MEXICO"]
["MY - MALAYSIA"]
["MZ - MOZAMBIQUE"]
["NA - NAMIBIA"]
["NC - NEW CALEDONIA"]
["NE - NIGER"]
["NF - NORFOLK ISLAND"]
["NG - NIGERIA"]
["NI - NICARAGUA"]
["NL - NETHERLANDS"]
["NO - NORWAY"]
["NP - NEPAL"]
["NR - NAURU"]
["NU - NIUE"]
["NZ - NEW ZEALAND"]
["OM - OMAN"]
["PA - PANAMA"]
["PE - PERU"]
["PF - FRENCH POLYNESIA"]
["PG - PAPUA NEW GUINEA"]
["PH - PHILIPPINES"]
["PK - PAKISTAN"]
["PL - POLAND"]
["PM - SAINT PIERRE AND MIQUELON"]
["PN - PITCAIRN"]
["PR - PUERTO RICO"]
["PS - PALESTINIAN TERRITORY, OCCUPIED"]
["PT - PORTUGAL"]
["PW - PALAU"]
["PY - PARAGUAY"]
["QA - QATAR"]
["RE - REUNION"]
["RO - ROMANIA"]
["RS - SERBIA"]
["RU - RUSSIAN FEDERATION"]
["RW - RWANDA"]
["SA - SAUDI ARABIA"]
["SB - SOLOMON ISLANDS"]
["SC - SEYCHELLES"]
["SD - SUDAN"]
["SE - SWEDEN"]
["SG - SINGAPORE"]
["SH - SAINT HELENA"]
["SI - SLOVENIA"]
["SJ - SVALBARD AND JAN MAYEN"]
["SK - SLOVAKIA"]
["SL - SIERRA LEONE"]
["SM - SAN MARINO"]
["SN - SENEGAL"]
["SO - SOMALIA"]
["SR - SURINAME"]
["ST - SAO TOME AND PRINCIPE"]
["SV - EL SALVADOR"]
["SY - SYRIAN ARAB REPUBLIC"]
["SZ - SWAZILAND"]
["TC - TURKS AND CAICOS ISLANDS"]
["TD - CHAD"]
["TF - FRENCH SOUTHERN TERRITORIES"]
["TG - TOGO"]
["TH - THAILAND"]
["TJ - TAJIKISTAN"]
["TK - TOKELAU"]
["TL - TIMOR-LESTE"]
["TM - TURKMENISTAN"]
["TN - TUNISIA"]
["TO - TONGA"]
["TP - EAST TIMOR"]
["TR - TURKEY"]
["TT - TRINIDAD AND TOBAGO"]
["TV - TUVALU"]
["TW - TAIWAN, PROVINCE OF CHINA"]
["TZ - TANZANIA, UNITED REPUBLIC OF"]
["UA - UKRAINE"]
["UG - UGANDA"]
["UM - UNITED STATES MINOR OUTLYING ISLANDS"]
["US - UNITED STATES"]
["UY - URUGUAY"]
["UZ - UZBEKISTAN"]
["VA - HOLY SEE (VATICAN CITY STATE)"]
["VC - SAINT VINCENT AND THE GRENADINES"]
["VE - VENEZUELA "]
["VG - VIRGIN ISLANDS, BRITISH"]
["VI - VIRGIN ISLANDS, U.S."]
["VU - VANUATU"]
["WF - WALLIS AND FUTUNA"]
["WS - SAMOA"]
["YE - YEMEN"]
["YT - MAYOTTE"]
["YU - YUGOSLAVIA"]
["ZA - SOUTH AFRICA"]
["ZM - ZAMBIA"]
["ZR - ZAIRE"]
["ZW - ZIMBABWE"]
["SX - SINT MAARTEN"]
["CW - CURACAO"]

{"sheet":"dieu_khoan_bao_cao","index":4,"n_rows":4,"n_cols":1,"rows_kept":4,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["d26_k1_diem_a - a. Báo cáo giao dịch đáng ngờ theo điểm a khoản 1 Điều 26 Luật Phòng, chống rửa tiền"]
["d26_k1_diem_b - b. Báo cáo giao dịch đáng ngờ theo điểm b khoản 1 Điều 26 Luật Phòng, chống rửa tiền: Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch liên quan đến rửa tiền được xác định từ việc xem xét, thu thập và phân tích thông tin khi khách hàng, giao dịch có một hoặc nhiều dấu hiệu đáng ngờ quy định tại các điều 27, 28, 29, 30, 31, 32 và 33 của Luật này và có thể từ các dấu hiệu khác do đối tượng báo cáo xác định."]
["diem_c - c. Báo cáo giao dịch đáng ngờ về tài trợ khủng bố khi có căn cứ để nghi ngờ hoặc phát hiện các bên liên quan đến giao dịch thuộc Danh sách đen HOẶC có dấu hiệu đáng ngờ khác do đối tượng báo cáo tự xác định"]
["diem_d - d. Báo cáo giao dịch đáng ngờ về tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt khi có căn cứ để nghi ngờ hoặc phát hiện các bên liên quan đến giao dịch thuộc Danh sách đen HOẶC có dấu hiệu đáng ngờ khác do đối tượng báo cáo tự xác định"]

{"sheet":"dau_hieu_dang_ngo","index":5,"n_rows":23,"n_cols":1,"rows_kept":23,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["d27_k1 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 1: Khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin nhận biết khách hàng không chính xác, không đầy đủ, không nhất quán."]
["d27_k2 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 2: Khách hàng thuyết phục đối tượng báo cáo không báo cáo giao dịch cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền."]
["d27_k3 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 3: Không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp hoặc giao dịch liên quan đến một bên không xác định được danh tính."]
["d27_k4 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 4: Số điện thoại do khách hàng cung cấp không thể liên lạc được hoặc không tồn tại số điện thoại này sau khi mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch."]
["d27_k5 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 5: Giao dịch được thực hiện theo lệnh hoặc theo ủy quyền của tổ chức, cá nhân có trong Danh sách cảnh báo."]
["d27_k6 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 6: Giao dịch mà qua thông tin nhận biết khách hàng hoặc qua xem xét về cơ sở kinh tế và pháp lý của giao dịch có thể xác định được mối liên hệ giữa các bên tham gia giao dịch với các hoạt động phạm tội hoặc có liên quan đến tổ chức, cá nhân có trong Danh sách cảnh báo."]
["d27_k7 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 7: Tổ chức, cá nhân tham gia giao dịch với số tiền lớn không phù hợp với hoạt động kinh doanh, thu nhập của tổ chức, cá nhân này."]
["d27_k8 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 27 - khoản 8: Khách hàng yêu cầu đối tượng báo cáo thực hiện giao dịch không đúng trình tự, thủ tục theo quy định của pháp luật."]
["d28_k1 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 1: Có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản; tiền vào và rút ra nhanh khỏi tài khoản; doanh số giao dịch lớn trong ngày nhưng số dư tài khoản rất nhỏ hoặc bằng không."]
["d28_k2 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 2: Các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài khoản khác nhau về một tài khoản hoặc ngược lại trong một thời gian ngắn; tiền được chuyển qua nhiều tài khoản; các bên liên quan không quan tâm đến phí giao dịch; thực hiện nhiều giao dịch, mỗi giao dịch gần mức giá trị lớn phải báo cáo."]
["d28_k3 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 3: Sử dụng thư tín dụng và các phương thức tài trợ thương mại khác có giá trị lớn bất thường, tỷ lệ chiết khấu với giá trị cao so với bình thường."]
["d28_k4 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 4: Khách hàng mở nhiều tài khoản tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở khu vực địa lý khác nơi khách hàng cư trú, làm việc hoặc có hoạt động kinh doanh."]
["d28_k5 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 5: Tài khoản của khách hàng đột nhiên nhận được một khoản tiền gửi hoặc chuyển tiền có giá trị lớn bất thường."]
["d28_k6 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 6: Chuyển số tiền lớn từ tài khoản của doanh nghiệp ra nước ngoài sau khi nhận được nhiều khoản tiền nhỏ được chuyển vào bằng chuyển tiền điện tử, séc, hối phiếu."]
["d28_k7 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 7: Tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài chuyển tiền ra nước ngoài ngay sau khi nhận được vốn đầu tư hoặc chuyển tiền ra nước ngoài không phù hợp với hoạt động kinh doanh; nhà đầu tư nước ngoài chuyển tiền ra nước ngoài ngay sau khi nhận được tiền từ nước ngoài chuyển vào tài khoản mở tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam."]
["d28_k8 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 8: Khách hàng thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn."]
["d28_k9 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 9: Giao dịch gửi tiền, rút tiền hay chuyển tiền được thực hiện bởi tổ chức hoặc cá nhân liên quan đến tội phạm tạo ra tài sản bất hợp pháp đã được đăng tải trên phương tiện thông tin đại chúng."]
["d28_k10 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 10: Khách hàng yêu cầu vay số tiền tối đa được phép trên cơ sở bảo đảm bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đóng phí một lần ngay sau khi thanh toán phí bảo hiểm."]
["d28_k11 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 11: Thông tin về nguồn gốc tài sản sử dụng để tài trợ, đầu tư, cho vay hoặc ủy thác đầu tư của khách hàng không rõ ràng, minh bạch."]
["d28_k12 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 12: Thông tin về nguồn gốc tài sản bảo đảm của khách hàng đề nghị vay vốn không đầy đủ, không chính xác."]
["d28_k13 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 13: Có dấu hiệu nghi ngờ khách hàng sử dụng tài khoản cá nhân để thực hiện giao dịch liên quan đến hoạt động của tổ chức hoặc giao dịch thay cho đối tượng cá nhân khác."]
["d28_k14 - Dấu hiệu đáng ngờ theo Điều 28 - khoản 14: Các giao dịch trực tuyến qua tài khoản liên tục thay đổi về thiết bị đăng nhập hoặc địa chỉ giao thức Internet (sau đây gọi là địa chỉ IP) ở nước ngoài."]
["khac - Dấu hiệu đáng ngờ khác do đối tượng báo cáo tự xác định"]

{"sheet":"ket_luan","index":6,"n_rows":30,"n_cols":1,"rows_kept":30,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["101 - Tội khủng bố/Tội tài trợ khủng bố"]
["201 - Tội rửa tiền"]
["301 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản"]
["302 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội mua bán trái phép chất ma túy"]
["303 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội tham ô tài sản"]
["304 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội nhận hối lộ"]
["305 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản"]
["306 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội trốn thuế"]
["307 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội mua bán người"]
["308 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội buôn lậu"]
["309 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới"]
["310 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội đánh bạc"]
["311 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội tổ chức đánh bạc"]
["312 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội phạm có tổ chức, tội phạm xuyên quốc gia"]
["313 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản"]
["314 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội phạm về chứng khoán: Tội cố ý công bố thông tin sai lệch hoặc che giấu thông tin trong hoạt động chứng khoán"]
["315 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội phạm về chứng khoán: Tội sử dụng thông tin nội bộ để mua bán chứng khoán"]
["316 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội phạm về chứng khoán: Tội làm giả tài liệu trong hồ sơ chào bán, niêm yết chứng khoán"]
["317 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội phạm về chứng khoán: Tội thao túng thị trường chứng khoán"]
["318 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự"]
["319 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội sản xuất, buôn bán hàng giả"]
["320 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội cướp hoặc trộm cắp tài sản: Tội cướp tài sản"]
["321 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội cướp hoặc trộm cắp tài sản: Tội cướp giật tài sản, "]
["322 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội cướp hoặc trộm cắp tài sản: Tội trộm cắp tài sản"]
["323 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội bắt cóc nhằm chiếm đoạt tài sản "]
["324 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội sản xuất, buôn bán vận chuyển hàng cấm"]
["325 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Nhóm tội làm tiền giả và công cụ chuyển nhượng giả"]
["326 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội cướp biển"]
["327 - Tội phạm nguồn của tội rửa tiền: Tội vi phạm quy định về bảo vệ động vật hoang dã"]
["999 - Khác (Điền theo tội danh được quy định trong Bộ luật Hình sự hiện hành)"]

{"sheet":"cong_viec_da_xu_ly","index":7,"n_rows":9,"n_cols":1,"rows_kept":9,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["1 - Từ chối thực hiện giao dịch"]
["2 - Tạm khóa tài khoản"]
["3 - Chấm dứt thiết lập giao dịch với khách hàng"]
["4 - Giám sát sau giao dịch"]
["5 - Đưa vào hệ thống cảnh báo của đối tượng báo cáo"]
["6 - Ngân hàng đã có công văn gửi Cơ quan nhà nước có thẩm quyền"]
["7 - Ngân hàng nhận được công văn của Cơ quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu cung cấp thông tin, tài liệu"]
["0 - Công việc khác"]
["8 - Tạm ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng điện tử"]